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關於“反洗錢”的基本知識
時間:2017-11-01 17:39:45


 

1.什麽是洗錢?

洗錢是指通過各種方式轉換、轉移(或轉讓)、掩飾、隱瞞、獲得、占有和使用上遊犯罪所得,以掩飾或隱瞞其收益的真實來源、性質,使其獲得表麵的合法性而進行的活動或過程。

2.清洗什麽錢將構成洗錢罪?

這主要是指清洗毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪汙賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益,將構成洗錢罪。

3.為什麽要反洗錢?

洗錢助長走私、毒品、黑社會、貪汙賄賂、金融詐騙等嚴重犯罪,擾亂正常的社會經濟秩序,破壞社會公平競爭,甚至影響國家聲譽。因此,我們采取大額交易和可疑資金監測、反洗錢監督檢查、反洗錢調查等各項反洗錢措施,預防和打擊反洗錢犯罪,起到遏製其上遊犯罪的目的。

4.反洗錢與社會公眾有關係嗎?

反洗錢工作離不開社會公眾的理解和支持。社會公眾應該關注和了解反洗錢的知識,遵守反洗錢的法律法規,配合金融機構的反洗錢工作。同時可以對下列行為進行舉報:(1)有關通過金融機構洗錢犯罪的線索;(2)金融機構不履行反洗錢義務;(3)金融機構及其工作人員涉嫌協助洗錢行為;(4)金融機構工作人員隨意泄露反洗錢信息資料等。

5.國家反洗錢行政主管部門是指哪個部門?其主要職責是什麽?

國家反洗錢行政主管部門是指中國人民銀行,主要負責組織協調全國的反洗錢工作,負責反洗錢資金監測,製定金融機構反洗錢規章,監督檢查金融機構及特定非金融機構的反洗錢工作,調查可疑交易,開展反洗錢國際合作等。

6.還有其他部門參與反洗錢管理工作嗎?

在國家層麵,有公安部、外交部、最高人民法院、最高人民檢察院、銀監會、證監會、保監會等23個部門參與的反洗錢工作部際聯席會議。

7.為什麽強調金融業反洗錢?

金融業承擔著社會資金存儲、融通和轉移職能,對社會經濟發展起著重要促進作用。但同時也容易被洗錢犯罪分子利用,以看似正常的金融交易作掩護,改變犯罪收益的資金形態或轉移犯罪資金。因此,金融業是反洗錢工作的前沿陣地,能夠盡早識別和發現犯罪資金,通過追蹤犯罪資金的流動,預防和打擊犯罪活動。

8.什麽機構負責反洗錢監測?

中國人民銀行專門成了了中國反洗錢監測分析中心,具體負責反洗錢資金監測。

9.反洗錢法律法規有哪些?

現行有關反洗錢法律法規主要是“一法四令”。“一法”是《中華人民共和國反洗錢法》“四令”分別為:《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。

10.反洗錢工作會不會侵犯個人隱私和商業秘密?

   不會的,《中華人民共和國反洗錢法》重視保護個人隱私和企業的商業秘密,並專門規定對依法履行反洗錢職責而獲得的客戶身份資料和交易信息要予以保密,非依法律規定,不得向任何組織和個人提供。《中華人民共和國反洗錢法》還規定,反洗錢行政主管部門和其他負有反洗錢監督管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息,隻能用於反洗錢行政調查,司法機關依法獲得的客戶身份資料和交易信息隻能用於反洗錢刑事訴訟。